近期，佛山市公安局南海分局联合佛山铁路公安处兵分多路，奔赴西安、兰州和温州抓获犯罪嫌疑人15名，打掉一个“套路贷”涉恶团伙，侦破该市首宗非接触性“套路贷”案件。7月25日，该案14名犯罪嫌疑人经佛山市南海区检察院批准，被正式逮捕。
借小钱掉大陷阱
4月15日，在佛山市南海区从事蔬菜批发生意的小美（化名）报案称，其陷入“套路贷”诈骗陷阱。经了解，2月上旬，小美由于无法偿还“某借到”网络贷款平台的贷款，经该平台一名网友介绍到“某贷宝”平台借款还贷。在该网友的介绍下，她认识了“某贷宝”平台一名财务人员。后在该财务人员的指引下，双方商定借2000元，分8天还款，实际到账1400元。根据对方的要求，小美在“某贷宝”平台上签订了一份借款合同（合同上注明借款金额、借款时间、还款时间，以及借款年利率为24%），并按要求上传了手机通讯录。完成上述操作后，借款很快就打到了小美的微信账户上。
收到借款的次日，该财务人员又给小美介绍了“某贷宝”平台另外一名财务人员，小美按照上述操作方式又在“某贷宝”平台借了2000元。之后的几天时间里，又有其他财务人员主动找到小美，均以同样方式向小美提供借款，而且均以小美还款信誉好，将小美借款额度提高到4000元。接下来，在临近还款日时，原来的财务人员源源不断地给小美介绍新的借款人。一开始，小美还能够通过向不同财务人员借钱还旧贷，但渐渐地她发现还款越来越吃力。
后来，小美要还的钱越滚越多，她自己已无力支付。这时，多名财务人员便轮番出场对她进行“轰炸”，声称其如果逾期不还款，将严重影响到个人征信。小美被吓得不轻，只得向亲戚朋友借款用于还债。
但尽管如此，小美欠下的钱还是越来越多。不久，一名财务人员找到小美，声称小美可以加入他们公司一同“致富”。此时，小美开始警觉，并在家人的提醒下向警方报案。
得知小美报案后，该财务人员便换了一副嘴脸，利用小美此前上传的通讯录，轮番通过短信、电话骚扰小美的家人及朋友。
多部门联合跨多省追捕
接报后，南海警方迅速从刑侦、经侦、网安、派出所等部门抽调精干警力组成专案组展开侦查。很快，专案组发现该案与佛山铁路公安处正在侦办的一起铁路职工被“套路贷”诈骗案存在关联，该职工在2个多月内被以同样手法诈骗导致负债47万元。经请示上级后，专案组与佛山铁路公安处组成联合专案组开展侦查，通过资金流、信息流的溯源，逐渐排查出一个“套路贷”诈骗团伙，成功锁定10余名嫌疑人。
随着侦查的逐步深入，联合专案组发现嫌疑人主要分为2个小团伙，一个以西安为据点，以公司化运作；另一个以温州为据点，以个人或两三人组成的小团体作案。嫌疑人之间互相认识，互相推送客户，共同作案。
在掌握了嫌疑人的相关情况后，联合专案组充分发挥路地警务大协作机制，组织50余人次警力分别前往西安、温州、兰州等地抓捕。在杭州铁路公安处、西安铁路公安处、兰州铁路公安处的协助下，抓捕民警共抓获嫌疑人15名，现场起获手机、电脑、账本、话术等作案工具一批。
不断制造“借新贷还旧贷”
经查，该团伙中的多名主要成员都曾在小额网贷公司工作过，非常熟悉网络借贷操作流程。作案时，该团伙成员首先通过在网贷公司收集的客户资料，筛选出放款审核不过关的人员，由专人通过电话与该部分人员取得联系，以低息、无抵押、无担保、放款快等作为诱饵，吸引被害人贷款。
在与被害人谈好借款金额、到账金额、借款周期以及借款年利率后，该团伙成员要求被害人通过其公司网贷平台签订一份借款合同，合同条款与此前双方谈妥的内容完全不同，但此时的被害人往往急于借钱，不会仔细查看相关合同细则。签订合同后，负责放款的团伙成员将被害人借款金额的70%转给被害人，其余的30%作为该笔贷款的“砍头息”。
此后，该团伙成员利用被害人急需资金偿还贷款的迫切心理，声称逾期不还款将影响个人征信等，给被害人施加压力，同时又“及时”给被害人推送其他放款人，怂恿被害人不断地借新贷还旧贷。由于每次都能够快捷地借到钱，被害人便产生了一种侥幸心理，觉得还能够支撑下去。殊不知，自己的负债已经在短期内被迅速垒高。（南方法治报）
