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　　接到“鲜花+现金”订单后银行卡无法正常使用，银行告知被公安机关冻结银行卡，竟然存在“洗钱”嫌疑，究竟怎么回事？

　　余先生是惠州惠东黄埠一家花店的老板，不久前，他接到一通客户电话，对方称想要为女友定制一份特别的生日礼物，用1万元现金叠成鲜花礼盒。随后，对方将钱转入到余先生的银行卡内，并告知他具体的礼盒制作要求和送货地址，余先生按照要求制作了礼盒，并将现金放入其中交给了指定的送货人。

　　几天过后余先生发现银行卡不能正常交易，咨询银行被告知公安机关冻结了银行卡。在余先生银行卡被冻结之后，黄埠派出所根据反诈中心线索，第一时间传唤了余先生，余先生这才得知自己遭遇了跑分洗钱团伙的陷阱。

　　对方利用余先生的花店作为洗钱渠道，将非法资金以购买鲜花礼盒的名义转入花店，再通过花店将资金洗白并转移。

　　惠东警方提醒：请广大商户谨慎接收网络订单和大额线下订单，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如发现银行账户出现异常状况，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。

　　套路解析

　　1、诈骗分子通过网络平台或线下联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出一些自己需求。商户因前期做过类似定制礼品盒，便不会多心，大多会迎合客户需求。

　　2、通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，诈骗分子将卡号转发给电诈案件受害人。

　　3、商户收到的“预付款”实际是诈骗分子通过话术骗取电诈受害人的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”！同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣。