广东政法网_中共广东省委政法委员会

　　“所有人将手机放下，双手抱头，背对电脑！”12月17日上午9时30分许，长沙市开福区某高档写字楼15楼，深圳龙岗警方数十名执法人员冲进某涉嫌诈骗的公司，现场将该公司工作人员全部控制，几乎同时，该区域写字楼三个涉嫌诈骗的公司全部被龙岗警方控制。而在江西宜春，该公司的负责人被龙岗警方在某酒店抓获。就此，一个涉及230人的特大诈骗公司走向覆灭。注册成立多家公司，租用繁华商业区高档写字楼，低门槛招聘电话和网络销售人员，以帮忙贷款或提高贷款额度为幌子，收取至少1988元手续费，短短数月，一个涉及230人的贷款诈骗集团诈骗金额5000余万元，受害者超过1.2万名，遍布全国各地。

　　日前，深圳龙岗警方280余名警力挥师北上，兵分两路赶赴湖南长沙、江西宜春，在4个窝点同时收网，抓获230名违法犯罪嫌疑人，彻底摧毁了该犯罪集团。近日，袁某勇、林某等其中102名主要犯罪嫌疑人已被押解回深圳并被刑事拘留。晶报记者跟随龙岗警方，在湖南长沙亲历了此次大型抓捕行动。

　　　欲网络贷款 交了8088元手续费后被拉黑

　　“您好，我是××的金融顾问，请问您需要资金周转吗？”很多人可能都接到过这样的电话，大多会直接挂断或不予理睬，但如果接到这种电话的是一个急需资金却又贷款无门的人，而电话里对方信誓旦旦可以帮你成功贷款呢？

　　今年8月9日，龙岗警方接事主徐某娇报案称：7月27日，其接到一个陌生电话询问其是否需要贷款。通过电话交流后，嫌疑人添加了事主微信，让事主下载“微粒贷”App，并告诉事主交8088元手续费后，其在该App的贷款额度会有较大提升。事主通过扫描对方发来的微信二维码转账8088元人民币后，对方让事主添加该公司技术老师微信，称该公司技术老师会教事主后续操作流程。添加后，该公司技术老师让事主添加另一个微信后便一直不予回复，事主意识到被骗，于是前往坂田派出所报警。

　　斩草要除根 数月侦查铲除源头

　　接报后，龙岗警方进行了串并案，发现龙岗区有多宗类似案件。经过初步侦查，发现该案系一外地犯罪团伙所为。为了彻底摧毁该犯罪集团，减少群众受骗源头，龙岗警方决定采取长线经营、全链条打击的方式。经过长达四个多月的精心侦查，龙岗警方对该犯罪集团作案特点、作案手法、侵害对象等方面进行了全面细致的研判分析，逐渐摸清了该犯罪集团的组织架构、诈骗分工、作案人员信息等，并提前前往湖南长沙、江西宜春侦查，为抓捕做好了充分的准备。

　　12月16日，深圳龙岗警方280余警力集结，踏上了北上湖南长沙、江西宜春的高铁，稍作整理，抓捕行动即将开始。

　　12月17日清晨，冬月的长沙，寒气逼人。上午9时30分，随着指挥部一声令下，在长沙当地警方的全力配合下，深圳警方280余名警力在湖南长沙市、江西宜春市对两城4个窝点同时开展收网行动。在其中一个窝点，随着一声巨响，大门的碎玻璃散落在地，早已分批潜入、苦苦守候了两个多小时的民警破门而入，迅速控制住现场的嫌疑人。行动中，共抓获犯罪嫌疑人230名，缴获电脑、手机等作案工具一批。

　　统一收网后，参战民警不眠不休、通宵鏖战，及时固定证据、连夜审讯嫌疑人。经审讯，嫌疑人袁某勇、林某对组织人员开展贷款诈骗的犯罪事实供认不讳。

　　分工明确，甚至开了分公司

　　经审查，该犯罪集团由主要犯罪嫌疑人袁某勇(男，32岁，湖南新化人，犯罪集团总负责人)、林某(女，20岁，江西上饶人，犯罪集团负责人)、陈某(女，23岁，湖南新化人，犯罪集团总监)、曾某丹(女，20岁，湖南衡阳人，犯罪集团财务负责人)、李某枚(女，30岁，湖南新化县人，犯罪集团财务)、昌某松(男，27岁，湖南桃江人，犯罪集团财务)、孙某惠(男，33岁，湖南新化人，犯罪集团总经理)等7人为首，在繁华商业中心区租用高档写字楼作为办公场所，以注册成立的湖南一指红网络科技公司、湖南形同网赢公司、湖南登威科技公司、湖南禾天世纪网赢公司、湖南信诺通赢公司作为掩护实施诈骗。该犯罪集团架构分明，袁某勇、林某是主要组织策划者，集团下设财务部、对外事务部、技术部。财务部下设10个电销组、12个网销组，每组由4至9人组成，由嫌疑人曾某丹、李某枚、昌某松三人负责，主要组织电销组、网销组共200多人通过网络和电话寻找作案目标实施诈骗。

　　该诈骗集团平均每天诈骗50人，诈骗金额人均4000余元，一个月进账达600万。由于“业务”开展得不错，诈骗集团在长沙某高档商业区的三栋相邻楼宇设立3个办公点，还在江西宜春开设了分部。

　　网上招聘员工实施诈骗 抓捕现场巧遇3名刚入职人员

　　龙岗公安分局刑警大队副大队长李刚介绍，该诈骗集团会在“58同城”等网站上发布待遇颇丰的招聘信息，招聘电话销售、网络销售等岗位人员，但入职要求却十分低。

　　行动当天，晶报记者在一个窝点看到，现场就有3名前来办理入职的青年。其中一名女士介绍，她在网上看到招聘，经过简单面试就入职了。她介绍，“这个办公地点还是挺高大上的，网上说的待遇也不错，就准备入职了，没想到原来是家诈骗公司，幸亏你们及时出现，不然我不知道自己会不会也成为一名诈骗分子。”

　　其中之一的小罗介绍，他并没有投该公司的简历，却接到了前来面试的电话，只简单的见过一面后就接到上岗的通知，感觉公司办公的地方挺高大上的，员工众多，待遇优厚，所以就毫不犹豫地来了，办入职当天发现，面试那天贴在墙上的公司名称已经不见了，还以为走错了地方。其他两个求职者也都遇到了相类似的情况。

　　由于这三人才正准备入职，没有参与具体案件的执行，民警对他们进行了教育后，让他们离开了。

　　灌鸡汤打鸡血 诈骗集团疯狂敛财

　　该公司虽然入职很容易，但诈骗集团却有着严格的管理制度，还经常用所谓的企业文化给员工“灌鸡汤”“打鸡血”。甚至公司大门处供着财神像，部分员工的电脑桌面都是“一夜暴富”“逆天改命”“好运连连”的背景图。电销组和网销组员工有2800至3000元的底薪，成交一单有10%或者400元的“业绩提成”。公司不仅使用专业的电销系统，还会制作“进粉表”和“业绩表”，分析添加潜在诈骗对象的QQ和微信的情况，还会深入研究诈骗对象的心理，并且不断总结诈骗过程中的经验，“推陈出新”，推出新版话术。对新入职的员工，诈骗集团会培训其专门的话术。话术几乎囊括了受害人所有可能提到的问题，比如“我现在没钱，能不能先下款再付钱”“你再不给我下款，我就要报警了”等。

　　为了逃避打击，该犯罪集团不定期变换公司名称、办公地点，以防止受害人找上门或被公安机关发现。同时，犯罪集团对私自做单诈骗或接私活的员工采取威胁恐吓、暴力伤害等方式迫使员工实施诈骗犯罪。在宜春分部，有员工起了私心，偷偷将收款的二维码或者收款账号换成自己的，想将诈骗所得尽收囊中，对于这种做“私单”、干“私活”、不服管教的员工，诈骗集团也毫不手软，找人暴打一顿，杀鸡儆猴。

　　　职员多为初入社会年轻人

　　记者在此次抓捕的两个窝点看到，公司的工作人员都非常年轻，且年轻女性占多数。根据警方统计的数据，该公司职员基本都是90后，且95后占比非常高，有的才刚刚20出头就当上了部门负责人。

　　“我刚毕业没多久，觉得这高档的写字楼应该是正规公司，工作内容就是负责和人聊天，告诉他们怎么贷款，也不知道这算不算违法。”抓捕现场，年轻女子小吴低着头，轻声地跟记者说，她觉得自己的文化程度不高，能有这么一个体面工作很不错了。当看到民警前来调查，才意识到，原来自己做的工作是违法犯罪行为。

　　记者与几名公司职员交流后发现，很多人都说没有意识到自己的行为有问题。男子李某称，他曾经也问过朋友，自己这份工作是否有问题，朋友告诉他，他的工作肯定是诈骗，但李某将信将疑，“我其实也觉得盈利模式有些不妥，但很矛盾，诈骗公司敢开在这么黄金位置的写字楼？我以为我们可能只是打了法律的擦边球，没想到还是被抓了。”

　　案例

　　借钱供姐姐读书被骗

　　今年11月底，来自佛山高明的麦某接到了类似的电话，客服人员了解到他正好急需用钱，声称能够帮忙贷款1万到3万元，服务费1800元。12月5日，麦某按照客服指引，添加了“金融顾问”的微信号。“他们就丢给我几个贷款平台的链接，包括‘闪银’‘微粒贷’等平台，让我自己去申请贷款。”麦某按照贷款平台指引申请了贷款，几个平台申请下来，他只贷到了2000元。

　　为消除麦某的疑虑，“金融顾问”再次下套，将贷款截图发给他，并称可把额度提高到8万，但要他把贷款到的2000元作为服务费。收到2000元后，“金融顾问”就联系不上了。麦某意识到被骗，于是前往派出所报警。

　　12月17日，晶报记者在长沙见到了受害人麦某，他被深圳警方通知来领取被骗的钱，在抓捕现场，深圳警方将麦某被骗款项，全额退还给了他。

　　据了解，麦某今年22岁，初中毕业后就外出打工，挣钱供姐姐读大学，加上亲人生病，无奈之下他在网上搜索了贷款的信息，留下了电话，就被盯上了。

　　警方提醒

　　贷款应通过正规渠道

　　龙岗警方发现，有多名受害人是因为家人住院缺少医疗费才寻求贷款，被骗后痛心疾首，家境更是雪上加霜。受害人大多自我保护意识不强，急需资金，征信又较差，不了解银行贷款业务及网络知识，容易盲目轻信不明来电或互联网信息，从而慢慢落入圈套。

　　龙岗警方提醒有资金需求的市民，贷款应通过正规渠道，正规贷款在放贷前是不收取任何费用的，在进入贷款周期后则要按期归还本金和利息，以各种名义先行收取手续费的大多为诈骗行为。同时提醒广大求职者，这类诈骗公司有一个共同特点，对外公布的公司名称和实际注册的公司名称往往不一致，经常更换办公地点，经常更换Logo，甚至不悬挂公司名称，长期招聘人员，条件优厚却没什么要求。广大求职者一定要擦亮眼睛，小心误入骗子窝，求财要走正道，入职后发现异常一定要及时报警。（晶报）