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　　近期，源城区某公司一财务人员被冒充老板、客户的诈骗了187万！！！

　　案件还原

　　2020年11月9日，源城区某公司的财务刘女士接到一个自称是中国银行的客服人员的电话，并以公司的银行账户需要年审为由要求添加刘女士的QQ.

　　添加QQ后，刘女士按“银行客服”的要求填写了一张所谓的“银行年检申请表”。随后刘女士被人拉进了一个名为“河源xx公司高层办公群”的QQ群。

　　“当时我也不知道自己怎么就在群里了，可能是那个假银行客服把我拉进群去就立刻退群了，所以当时群里就只有我，”老板“，还有”副经理“3个人，因为骗子使用的头像和昵称跟他们是一样的，当时根本没有认出来是假冒的。”刘女士至今回想都觉得如噩梦一般。

　　刘女士的“老板”在QQ群先是问她公司银行账户年检的事，探明了公司账户的余额后，便下达指示要刘女士将87万保证金先转账给客户。

　　过一会儿，“老板”说合同已经谈妥，需要马上预付一百万，刘女士于是按“老板”的吩咐前后在网上将187万元陆续转到了骗子提供的账户。

　　“怎么回事，我手机短信提示公司账户有资金支出？”直到刘女士接到老板的电话，才意识到自己是被骗了，于是马上拨打了110报警。

　　11月9日，河源市公安局新侦支队接到其被诈骗警情后，立即启动紧急处置工作机制，第一时间通过反诈中心的快速止付措施将嫌疑人银行卡账号进行紧急止付，为挽回受害人的损失赢得了先机。

　　“诈骗分子通常都会快速将骗来的钱通过各种银行卡层层流转，幸好受害人报案及时，当晚我们就成功止付冻结了被骗资金60多万。”新侦支队信息研判大队张教导员说。

　　办案民警通过对涉案资金流向的层层研判分析，对每个账户每笔资金流向进行一一排查，发现犯罪嫌疑人将涉案资金分拆至30余张银行卡，最终成功冻结涉案嫌疑人账号资金400万余元，刘女士被骗的100余万元也在其中。

　　目前，资金权属工作仍在进一步核实中。

　　抽丝剥茧，顺线追踪

　　电信诈骗案件具有高度的隐秘性，侦破难度极大。尽管如此，新侦支队联合源城公安分局反诈专班，在市公安局网警等相关警种的技术支撑下，根据受害人的聊天记录和汇款账户，深入追踪资金流向，并依托大数据对涉案人员的信息进行深挖研判，经过抽丝剥茧，初步锁定了犯罪嫌疑人在广州市越秀区、荔湾区两个地方。11月17日，办案民警在当地警方的配合下，成功将犯罪嫌疑人邓某莲（女，50岁，广州市人）、洪某忠（男，60岁，广州市人）2人抓获，缴获现金十万余元，手机两部，银行卡16张。11月25日，在浙江浦江县等地抓获另2名涉案嫌疑人张某玲（女，37岁，浙江省浦江县人），何某刚（男，38岁，贵州绥江县人），目前，案件正在进一步审理中。

　　冒充老板诈骗犯罪嫌疑人假冒或盗用公司老板QQ、微信，编造支付“合同保证金、业务款”等理由，指定银行账户要求财务转账汇款，或将财务拉入虚假“公司内部QQ”，设置仿真办公聊天情景，骗取财务信任，以各种理由指令财务转账汇款。

　　河源市反诈骗中心提醒

　　1、如遇到自称领导、老板通过QQ或者微信等聊天工具添加好友，或者接到自称是“银行”、“公检法”等电话，以各种名义提出转账汇款要求的，一定要提高警惕，无论对方的理由听起来多么有理有据，都要认真核实清楚对方身份和所发送信息的真实性。

　　2、对于异常的借款和资金汇出请求，必须提高警惕，在转账前的任何一步向领导致电或当面求证，务必核实确认后再进行操作。遇到不确定的情况可以上网先搜索一下关键词，基本上所有的诈骗案例都可以在网上搜索到，要学会利用网络信息保护自己；

　　3、如果发现对方身份、信息可疑，或不幸被骗，务必保留当时的聊天记录和银行账号信息等作为证据，立刻拨打110报警。

（河源警事微信公众号）