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6月4日，深圳警方从外地押解123名利用网络婚恋平台实施电信网络诈骗的犯罪嫌疑人回深。朱启亮摄

　　上世纪90年代末，信息诈骗就开始滋生、泛滥，逐渐蔓延。而作为改革开放的前沿，汇集了大量企业和年轻外来人员的深圳更是信息诈骗的高发区。据统计，2009~2013年，深圳市公安局共接到信息诈骗类警情11万余起，涉案总金额达12亿元。面对严峻的形势，2013年，深圳公安创立了全国首个反信息诈骗中心，开通反诈骗专线0755-81234567.随后7年里，始终紧跟互联网信息时代的发展趋势，积极探索，敢为人先，打造反诈深圳样本，取得显著成效，在全国得到广泛推广。

　　一条热线一年止损一个亿

　　一通电话，就可能让你倾家荡产；只要几秒钟，数十上百万的赃款就被层层分流转移至海外。关于不法分子的信息一无所知，唯一有价值的线索电话号码和银行账户还可能是“黑户”。“和传统的盗抢侵财类案件相比，侦办电信诈骗案件简直让人抓狂。”深圳市公安局一名曾参与反诈工作的老民警回忆道，“深圳首宗电信诈骗警情出现在2004年，当时公民个人信息保护意识不强，经常有骚扰电话、短信，信息诈骗就混杂其中，所以那个时候我们叫‘反信息诈骗’。最初深圳全年刑事案件中，信息诈骗占比仅7%左右，但随着移动通信和互联网技术的发展，信息诈骗警情数逐年攀升，手法层出不穷，让人防不胜防。”

　　为扭转反诈工作的被动局面，2009年，深圳公安调整思路，大胆尝试打防结合、以防为主的反诈模式。与电信运营商、银行建立了网安警务室，指导开展日常防范工作，建立了防范语音提示机制，对可疑的网络电话自动追呼，进行语音提示，对假冒110、10086以及银行特殊号码进行拦截，从源头上遏制信息诈骗的井喷态势。在前期探索的基础上，2013年6月6日，深圳市公安局率先在全国成立反信息诈骗中心，与通信、金融机构组成联防“铁三角”，着力阻断诈骗信息传播链和涉案资金流转链；同时开通0755-81234567反信息诈骗咨询专线（下称“反诈专线”），“线对线”为群众提供反诈骗专业服务。反诈专线开通当年就为4万余人次提供防范咨询服务，直接劝阻9890余人次，为群众止损1.05亿元。

　　“当时反信息诈骗中心的工作主要有三方面：一是通过反诈专线为群众提供全天候防诈骗咨询服务；二是对诈骗信息链采用‘呼死+关停’的阻断方式，一旦发现诈骗电话，立即对其进行呼死，让它打不进也打不出，同时要求通信运营商关停该号码；三是与多家银行合作，对诈骗资金链建立‘拦阻+返还’机制。”深圳市公安局反诈中心民警朱启亮告诉记者，“反信息诈骗中心的出现打击了不法分子的嚣张气焰。2015年10月，电诈分子甚至对反诈专线发起‘反攻’，最高峰时，一天之内反诈专线被不法分子恶意呼叫7000余次。后民警循线追踪，将恶意呼叫的不法分子抓获。”

　　创新“打防管控建”一体机制

　　2015年是深圳打击电信网络诈骗的一个分水岭。在公安机关常态化的打击和宣传下，“猜猜我是谁”“退税”“机票改签”“信用贷款”等相对传统的信息诈骗案件有所下降，但一些新型电诈案件开始出现，并有向网络盗窃、网络盗刷信用卡、非法获取买卖公民个人信息等其他犯罪领域蔓延的趋势。信息诈骗逐渐升级并演变成电信网络诈骗，具有发案数量高、涉案金额巨大、犯罪手段专业性强等特点。

　　2015年3月，面对新型电诈案件高发态势，深圳市公安局刑警支队成立反电信网络诈骗侦查大队。同年8月，深圳市委、市政府决定在市级层面整合各方资源开展反信息诈骗专项行动；2016年8月，深圳市反电信网络诈骗中心（下称“深圳反诈中心”）在市公安局刑警支队正式成立。

　　深圳市公安局反诈中心大队长王征途介绍道：“深圳反诈中心的成立标志着深圳反诈工作正式进入2.0时代。在反信息诈骗中心的1.0时代，反诈工作主要依靠网警，无论是案件线索来源还是社会资源的动用都较为局限。就拿与银行的合作来说，由于缺乏政策支撑，当时我们与银行建立快速止付机制，要一家一家地‘磨’，毕竟谁都怕出错。在反诈2.0时代，反诈工作由市里总牵头、公安刑侦主导，彻底告别过去公安单打独斗的局面。”

　　记者了解到，自深圳反诈中心成立以来，八大银行、四大运营商、互联网公司以及公安刑侦、网警等部门带着资源和权限进驻，全市电信网络诈骗警情归口处置和多部门、多单位7×24小时联动，集“打、防、管、控、建”于一体，初步形成了全国领先的“归口受理、秒级处置、综合研判、精确预警、集中打击”工作模式，确保了反诈中心拦截涉案资金和信息工作快速、高效运转。2016年，深圳打击治理电信网络诈骗专项工作取得了7个“第一”的骄人成绩：深圳第一次出现电信网络诈骗警情数、立案数双下降；被骗资金拦截率和返还率绝对数均排名全国第一；电信网络诈骗犯罪打击破案绝对数排名全省第一；全国第一个向骚扰信息全面宣战；全国第一个探索“宽带IP实名制”；全国第一个组建反诈宣传专业队；将市反诈中心打造成全国第一序列的反诈综合平台。

　　“有了多方支持，我们围绕电诈犯罪的‘七寸’，探索并建立了电诈涉案资金快查快冻、原路返还，银行卡、电话卡开设管控，‘污水池’前置预警（即对可疑人员账户进行柔性监控，一旦在短时间内发生大额交易，就会触发预警）等一系列反诈新机制，在一定程度上扭转了长期以来公安反诈被动、滞后的局面。”王征途回忆道，“曾经有一家外企被诈骗分子盗取邮箱，并发了一封更改合作账户的邮件给深圳的合作伙伴，于是合同款被打进了诈骗账号。我们调查后发现，不法分子的收款账号早已被系统识别为可疑账号并扔进‘污水池’，转账资金被冻结，分文不少。事后，该外企对深圳公安竖起了大拇指。”

　　打财断流围剿黑灰产业链

　　近两年来，在公安机关高压打击之下，电诈犯罪形势发生了新变化。在2.0时代，电诈团伙是集团化、流水线运作，前期网络平台的搭建、中期实施诈骗、后期洗钱转账一条龙全覆盖。如今，电诈犯罪正向小型化、定制化、精准化转型。每个环节都被精准拆分，有专业团伙经营，形成网络黑灰产，致使电诈起步门槛更低，运行效率更高。

　　“以资金流为例，以前电诈团伙实施诈骗为了分流转移赃款，手中需要囤积大量银行卡，这些银行账户相对固定，很容易被发现。而现在不法分子得手后，只需把赃款交给专业的‘水房’，便能轻易洗白。换言之，以前是电诈饲养黑灰产，现在是黑灰产反哺电诈。”王征途用“栅栏关猫”来形容当下的反诈局势，“2.0时代我们建立起的防范体系拦住了那些狮子、老虎，可关不住小猫。因此，我们开始探索反诈3.0版本。”

　　记者了解到，在深圳反诈3.0时代，深圳警方将把打击锋芒从电诈犯罪本身向其上下游扩展。2019年以来，深圳警方先后7次开展“拔钉系列”围剿电诈黑灰产专项行动，捣毁犯罪窝点430余个，抓获犯罪嫌疑人660余名，缴获被用于非法买卖的公民个人信息104万余条、电话卡3万余张、“猫池”（可同时接受多个用户拨号连接的设备）400余台。除此之外，对于电话卡、银行卡两卡管控长期存在的“实名不实人”漏洞，深圳反诈中心创新提出二次实人验证机制，让不法分子购买的大量“黑卡”秒变“废卡”，从根源上铲除电诈犯罪赖以生存的黑灰产土壤。

　　（南方法治报）