近日,广州番禺警方在“飓风2016”专项行动中,一举打掉了多个盗刷银行卡的团伙,摧毁该类犯罪中侧录、制卡、盗刷、洗钱等环节,抓获李某飞(男,广东肇庆人,34岁)等10名犯罪嫌疑人。到目前为止,警方已查实涉案金额达300余万元。
5人同时被盗刷49万
2016年3月16日10时许,市民薛先生突然收到手机短信,显示自己所持有的信用卡消费人民币76200元。薛先生大吃一惊,这张信用卡在自己手边,并未消费,他当即联系银行客服并向警方报警。几乎同一时间,警方还接到了另外4起类似警情,涉案金额达49万元以上。
这5起警情是否存在关联?番禺警方迅速展开侦查,结果发现:众多银行卡的盗刷,都是通过广州某公司发放的一批POS机进行的,且案发时间相近。警方判断,这应该是同一团伙所为。
办案民警介绍,银行卡被盗刷后,49万元的赃款几经转折,全部都流向了一个个人账户中,并由该账户再次分散转入许多其他个人账户中,这些个人账户收到赃款后,几乎同时在银行办理兑换港币取现业务。警方怀疑,这背后极有可能还存在地下钱庄洗钱。
追踪赃款去向过程中,警方锁定了该案涉嫌洗钱的嫌疑人李某飞。5月20日,警方接到线索,嫌疑人李某飞与其同伙黄某杰(男,广东广州人,31岁)将继续实施盗刷银行卡犯罪。
当天中午,番禺警方在花都区某酒店内,一举将李某飞和黄某杰抓获,当场收缴POS机2台、伪卡一批以及大量事主银行卡信息。
两人供述,他们一般按照上线要求,提供银行账号、接收赃款及洗钱。6月20日,番禺警方将涉嫌洗钱的地下钱庄头目李某雄(男,广东韶关人,48岁)抓获,缴获价值约11万元人民币的外币及大量银行账户。
餐厅消费后卡被克隆
卡未离手,为何被隔空盗刷?办案民警介绍,盗刷银行卡有四步,侧录信息、制作克隆伪卡、盗刷、洗钱。该案中,嫌疑人掌握了一批克隆出来的伪卡,以此进行盗刷。
事主手中的信用卡是如何被克隆的呢?办案民警介绍,犯罪嫌疑人伪装成收银员,潜入中高档餐厅、酒店等消费场所,在消费者刷卡消费时,偷偷用侧录器将银行卡信息储存其中,并通过偷看或者安装仪器等方式,将密码记下,之后直接利用信息制作伪卡,或者将银行卡信息打包转手倒卖。
办案民警介绍,这些团伙往往只专攻盗刷银行卡犯罪链条中的某一个环节,团伙间结构松散、联系较弱、交易对象不固定,相互之间往往只在互联网上用虚拟名称沟通,并且带有明显的跨省市流窜作案特征。
据了解,本案5名报警人的银行卡都曾于去年12月25日前后在番禺区某餐厅刷卡消费,并在今年3月16日遭到集体盗刷。当办案民警前往该餐厅调查时发现,当时经手的收银员已经辞职。
在POS机公司的协助下,办案民警调查出这批POS机均由一名自称“李生”的男子代为办理。警方最终排查出“李生”的真实身份——广东清远籍男子朱某(27岁),随即对其实施抓捕,并于6月11日在深圳火车站顺利将其抓获。
嫌疑人酒店大堂交流心得
6月22日,警方再次接到线索,朱某同伙黄某伟(男,广东清远人,28岁)、陈某(男,广东珠海人,40岁)出现在番禺区某酒店内。
专案组迅速赶往该酒店,却发现还有4名人员与嫌疑人在酒店大堂内大声聊天,聊天内容竟然是关于克隆和盗刷银行卡的心得体会,专案组决定立即收网抓捕。
6月23日凌晨,办案民警在该酒店展开突袭行动,一举抓获犯罪嫌疑人黄某伟、陈某、王某等6名,当场查获伪卡170余张、盗刷POS机6台、侧录器1台、制卡机一套、银行卡小票一批以及现金约10万元。
至此,这些覆盖盗刷银行卡犯罪侧录、制卡、盗刷、洗钱等所有环节的团伙,都被彻底摧毁。到目前为止,警方已查实涉案金额达300余万元,抓获的10名犯罪嫌疑人中,6人已被警方依法逮捕。
警方提醒市民,应尽快将磁条卡更换为芯片卡,保护好身份证及手机信息,刷卡消费时务必做到卡不离开视线,不要随便使用存有大额资金的储蓄卡刷卡消费。