广东政法网_中共广东省委政法委员会

如果你的上司让你

转一笔钱

你最应该先做什么

当然是核实

可现在的骗子

变得非常的狡猾

扮演多种假身份行骗

骗子会冒充领导的头像

要求财务进行转账

大家可要提高警惕

　　近日， 深圳宝安一市民遭遇“冒充领导”诈骗，警方及时拦截，帮助市民止损50万。

　　罗女士在深圳某公司任财务多年，向来细致周到，可近日却遇上一件“怪事”，险些就给公司造成50万元损失。这还要从一条QQ消息说起……

　　2021年3月，罗女士QQ弹出分公司财务严某美的消息，要她尽快回复“项目交流群”的信息。

　　罗女士打开群后发现，此群只有3个人，严某美、公司总经理谢某章以及她本人。谢某章在群里通知罗女士，需立即向客户李某转50万元合作保证金过去，随后还发来了客户李某的收款银行账号。

　　之前虽未有过类似的转账经历，但罗女士看到是总经理发来的消息后，便也没有多想，立即通过公司账户转了一笔50万元的钱款到对方银行账户。

　　担心领导着急，罗女士转完钱后把转账截图通过微信私发给了谢某章，随后又拨打语音电话回复钱已转过去。可谢某章在微信上查看后表示，自己并没有在那个QQ群里，更没有要求罗女士转账给客户。

　　得知消息的罗女士一下子慌了神，这可怎么办啊！接受过反诈骗宣传的她马上意识到可能被骗了，于是第一时间拨打深圳市反诈热线81234567及报警电话110.黄田派出所民警接到报警后，迅速前往现场展开调查。原来，骗子用了和总经理谢某章一样的QQ头像，不仔细看根本分不清真假。

　　狡猾的骗子盗用谢某章的身份后，先联系上海分公司财务严某美，要求她新建一个QQ群方便项目沟通并把深圳分公司的财务也拉进群里，随后在群里联系罗女士，让其立即转账给客户。罗女士接到通知后一下子慌了神，没有用电话再次与上司沟通就直接转账。

　　了解完具体情况后，民警第一时间帮事主罗女士联系到银行，迅速冻结了这笔50万元转账资金。

　　因为冻结及时，银行现已完成资金原路返回的工作，帮该公司成功挽回损失。

　　套路分析

　　第一步：获取信息

　　诈骗分子事先通过各种渠道获得受害人的姓名、工作、职务等个人资料，然后注册微信或者QQ，而后添加被害人为好友。

　　诈骗分子往往使用领导的真实姓名作为微信名，或和领导一模一样的昵称，有的甚至盗用领导微信头像。

　　第二步：获取信任+威逼利诱

　　成功加好友后，嫌疑人能够准确说出受害人姓名等信息，首先和受害人聊天获取信任，待受害人卸下防备之心，开始玩弄心机， 以关心工作、生活等话题开始拉近距离，或是利用职务之便言语逼迫利诱。

　　第三步：编造借钱事由。

　　通常会编造 以正在开会、参加活动、办事急需用钱等为由，要求受害人尽快帮忙转账至指定账户。

　    警方提醒

　　● 如果微信收到此类信息，首先核实对方身份，不要着急回复信息，应立即通过电话或者当面核实情况。

　　● 提高警惕，不要轻信QQ或微信上任何自称是公司老板或者是同事的人，也不要随意点击打开对方发过来的陌生链接。

　　● 如遇到此类诈骗，应第一时间拨打81234567或110询问、报警。同时注意保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据，为警方破案提供线索。

（深圳公安发布）